Заблокировали дебетовую карту Сбербанка по 115 ФЗ: Что делать в этом случае?
Часто в последнее время наши читатели жалуются на
блокировку дебетовых карт Сбербанка по инициативе самого банка со ссылкой на
115 Федеральный закон. Что это за закон? И как быть в этом случае? Давайте
вместе разберемся.
Что предписывает 115 ФЗ?
Федеральный закон №115 называется так: «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма».
Исходя из названия, думаю уже понятно, что эта
законодательная норма призвана запретить любые денежные переводы, нарушающие
данный законопроект.
Согласно закона, банки обязаны все сомнительные
банковские переводы и операции блокировать, запрашивая дополнительные данные у
отправителя платежа. В случае подтверждения не законности действий блокировать
даже банковскую карту и сообщать в правоохранительные органы об этом.
Что делать, если заблокировали карту по 115 ФЗ?
Если Вы добропорядочный гражданин, то для того чтобы
разблокировать банковскую карту и не потерять находящиеся на ней деньги
советуем следующее:
- По запросу банка оперативно предоставьте все необходимые (подтверждающие) документы о том, что поступившие деньги на Вашу дебетовую карту легальные. Что обычно запрашивает банк - Договор займа, договор купли-продажи, письмо предприятия с указанием основания перечисления денежных средств и другие подтверждающие документы.
- Если сотрудник банка без объяснения причин затягивает принятие решения по разблокированию счета, обращайтесь к руководителю отделения банка, в службу Финмониторинга и оформляйте жалобу в ЦБ.
- Спорить с банком не советуем, не представите все запрашиваемые документы, счет не разблокируют.
Подписывайтесь на наши публикации, пишите свои комментарии, обязательно
пообщаемся…